38.7%
RU000A10EJR5🟢Актуальный срез (< 24 ч)
Облигация АРЛФ1Р01 (RU000A10EJR5) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A10EJR5 • Корпоративные • рейтинг ruBB+ • фиксированный купон · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
844.10 ₽
84.41% от номиналадисконт 155.90 ₽
Купон на 1 бумагу
19.32 ₽
23.50% годовыхежемесячно
Текущая доходность
27.47%
купонный поток к цене231.84 ₽/год
Доходность к погашению
38.7%
после НДФЛ 13%: ~33.6%на ИИС-3 без налога
💡Покупка с дисконтом: При плановом погашении (25.02.2029) инвестор получит номинал 1000 ₽. Дополнительная доходность от погашения составит +155.90 ₽ на бумагу.
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~33.6% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 38.7% + инвестиционный вычет.
Входит в:Высокодоходные облигации (ВДО)Облигации с ежемесячным купономСбалансированная стратегияПассивный доход — частые купоны
1/5 — Простая
Фиксированный купон, без оферт и амортизации. Доходность к погашению точно определена при покупке.
Yield Score
5/5 — Отличная(+11.4 п.п. vs 27.3% fair)
Доходность 38.7% — значительно выше ожидаемых 27.3% для этого рейтинга и дюрации. Бумага может быть недооценена рынком.
⚠️
Внимание: Аномальная доходность (Дистресс-выпуск)
Текущая YTM (38.7%) существенно превышает кривую ОФЗ или эмитент имеет признаки долгового стресса / техдефолтов. Экстремальная доходность отражает повышенный риск неплатежей или реструктуризации, а не гарантированную прибыль.
📊 Биржа: MOEX ISS (19.10.2026)Актуальный срез (< 24 ч)🛡️ Рейтинг: ruBB+
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация АРЛФ1Р01 (RU000A10EJR5) торгуется по цене 844.10 ₽ (84.41% от номинала 1000 ₽) с дисконтом 155.90 ₽ к номиналу с доходностью 38.7% к погашению (25.02.2029). Параметры выпуска: купон 23.50% годовых (19.32 ₽), выплаты ежемесячно, текущая купонная доходность 27.47%, дюрация 2.0 года. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 33.6% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 700 млн ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
64из 100
Умеренный / сбалансированный риск
АРЛФ1Р01 (RU000A10EJR5)
📋 Профиль кредитного риска:
Критический уровень риска (красная зона). Глубокий дисконт котировок (<85%) свидетельствует о заложенной рынком вероятности реструктуризации долга или трудностях с обслуживанием обязательств эмитентом (Корпоративные). По модели Qoty, выпуск требует повышенной осторожности и детального кредитного анализа.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
- •Цена 84.4 % номинала — торгуется с глубоким дисконтом (кредитный стресс).
- •Доходность 38.7 % годовых — аномально высокая (distressed debt / риск реструктуризации).
- •Рейтинг ruBB+ — ниже инвестиционного уровня (спекулятивный грейд).
Сектор: КорпоративныеРейтинг: ruBB+YTM: 38.7%Купон: 23.5%Дюрация: 2.0 года
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):38.70%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):33.62% годовых
Cash Flow ПрогнозАРЛФ1Р01 · Погашение в 2029 г.
График платежей инвестору до погашения
Всего купонами
~940 ₽ / шт.
Итоговый возврат
~1 940 ₽
Купонный доходПогашение тела
* Расчет произведён на 1 облигацию номиналом 1 000 ₽ по ставке купона 23.5% без учёта возможного реинвестирования и НДФЛ.
Смотреть RU000A10EJR5 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A10EJR5
- Биржевой код (SECID)
- RU000A10EJR5
- Номинальная стоимость
- 1000 ₽
- Текущая рыночная цена
- 844.10 ₽ (84.41%)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- 19.32 ₽
- Годовой купонный доход
- 231.84 ₽
- Периодичность выплат
- 12 раз в год (ежемесячно)
- Тип купона
- фиксированный
- Дюрация
- 2.0 года
- Дата погашения
- 25.02.2029
- Амортизация долга
- Амортизация отсутствует
- Ближайшая оферта
- Оферта не предусмотрена
- Доступность инвесторам
- Доступно неквалифицированным
- Объём выпуска
- 700 млн ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (недостаточно биржевых котировок)
- Уровень листинга
- 3-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 19.10.2026, 12:27:56.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации АРЛФ1Р01 (RU000A10EJR5)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации АРЛФ1Р01 составляет 38.7%, а текущая купонная доходность составляет 27.47% годовых к рыночной цене. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 33.6%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация АРЛФ1Р01 в рублях?+
Рыночная цена одной облигации АРЛФ1Р01 составляет 844.10 ₽ (84.41% от номинала 1000 ₽). Бумага торгуется с дисконтом 155.90 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Какой размер купона и как часто выплачивается по выпуску АРЛФ1Р01?+
Купонная ставка составляет 23.50% (19.32 ₽ на одну облигацию). Выплаты производятся ежемесячно (12 раз в год). Суммарный годовой купонный доход составляет 231.84 ₽ на бумагу.
Когда дата погашения облигации RU000A10EJR5?+
Плановое погашение облигации состоится 25.02.2029 (до погашения осталось около 2.4 года). В дату погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость бумаги (1000 ₽) и последний купон. Дюрация выпуска составляет 2.0 года.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по АРЛФ1Р01?+
По выпуску АРЛФ1Р01 оферты и досрочные выкупы не назначены, амортизация отсутствует — долг погашается единовременно в дату окончания обращения.
Кому доступна облигация АРЛФ1Р01 и какой налог удерживается?+
Выпуск доступен неквалифицированным розничным инвесторам на Московской Бирже через любого лицензированного российского брокера. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.
Аналоги и замены: чем заменить АРЛФ1Р01
Альтернативные облигации с близкой дюрацией (±60–90 дней) и тем же кредитным рейтингом от других эмитентов. Отсортированы по доходности к погашению (YTM).
| Облигация | YTM | Сравнение |
|---|---|---|
| АПРИ 2Р13RU000A10E5C4 | 46.4% | Сравнить → |
| МГКЛ 1P5RU000A107UB5 | 45.8% | Сравнить → |
| МГКЛ-1P7RU000A10ATC4 | 45.6% | Сравнить → |
| АЛЬЯНС 1P9RU000A10EN78 | 36.3% | Сравнить → |
| ТЛК 1Р5RU000A10F595 | 31.8% | Сравнить → |