45.3%
RU000A107UB5🟡Срез 1–3 дн.
Облигация МГКЛ 1P5 (RU000A107UB5) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A107UB5 • Корпоративные • рейтинг ruBB • фиксированный купон · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
714.10 ₽
71.41% от номиналадисконт 285.90 ₽
Купон на 1 бумагу
49.86 ₽
20.00% годовых4 раза в год
Текущая доходность
27.93%
купонный поток к цене199.44 ₽/год
Доходность к погашению
45.3%
после НДФЛ 13%: ~39.4%на ИИС-3 без налога
💡Покупка с дисконтом: При плановом погашении (20.02.2029) инвестор получит номинал 1000 ₽. Дополнительная доходность от погашения составит +285.90 ₽ на бумагу.
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~39.4% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 45.3% + инвестиционный вычет.
Входит в:Высокодоходные облигации (ВДО)Облигации с квартальным купономСбалансированная стратегияПассивный доход — частые купоны
5/5 — Экспертная
Субординированная, бессрочная или структурная облигация. Требует глубокого понимания кредитных рисков и банковского регулирования.
Yield Score
5/5 — Отличная(+16.0 п.п. vs 29.3% fair)
Доходность 45.3% — значительно выше ожидаемых 29.3% для этого рейтинга и дюрации. Бумага может быть недооценена рынком.
⚠️
Внимание: Аномальная доходность (Дистресс-выпуск)
Текущая YTM (45.3%) существенно превышает кривую ОФЗ или эмитент имеет признаки долгового стресса / техдефолтов. Экстремальная доходность отражает повышенный риск неплатежей или реструктуризации, а не гарантированную прибыль.
📊 Биржа: MOEX ISS (18.10.2026)Срез 1–3 дн.🛡️ Рейтинг: ruBB
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация МГКЛ 1P5 (RU000A107UB5) торгуется по цене 714.10 ₽ (71.41% от номинала 1000 ₽) с дисконтом 285.90 ₽ к номиналу с доходностью 45.3% к погашению (20.02.2029). Параметры выпуска: купон 20.00% годовых (49.86 ₽), выплаты ежеквартально, текущая купонная доходность 27.93%, дюрация 2.0 года. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 39.4% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 500 млн ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
84из 100
Высокий риск (кредитный дистресс)
МГКЛ 1P5 (RU000A107UB5)
📋 Профиль кредитного риска:
Критический уровень риска (красная зона). Глубокий дисконт котировок (<85%) свидетельствует о заложенной рынком вероятности реструктуризации долга или трудностях с обслуживанием обязательств эмитентом (Корпоративные). По модели Qoty, выпуск требует повышенной осторожности и детального кредитного анализа.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
- •Цена 71.4 % номинала — торгуется с глубоким дисконтом (кредитный стресс).
- •Доходность 45.3 % годовых — аномально высокая (distressed debt / риск реструктуризации).
- •Рейтинг ruBB — ниже инвестиционного уровня (спекулятивный грейд).
Сектор: КорпоративныеРейтинг: ruBBYTM: 45.3%Купон: 20%Дюрация: 2.0 года
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):45.30%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):39.36% годовых
Cash Flow ПрогнозМГКЛ 1P5 · Погашение в 2029 г.
График платежей инвестору до погашения
Всего купонами
~800 ₽ / шт.
Итоговый возврат
~1 800 ₽
Купонный доходПогашение тела
* Расчет произведён на 1 облигацию номиналом 1 000 ₽ по ставке купона 20% без учёта возможного реинвестирования и НДФЛ.
Смотреть RU000A107UB5 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A107UB5
- Биржевой код (SECID)
- RU000A107UB5
- Номинальная стоимость
- 1000 ₽
- Текущая рыночная цена
- 714.10 ₽ (71.41%)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- 49.86 ₽
- Годовой купонный доход
- 199.44 ₽
- Периодичность выплат
- 4 раза в год (ежеквартально)
- Тип купона
- фиксированный
- Дюрация
- 2.0 года
- Дата погашения
- 20.02.2029
- Амортизация долга
- Амортизация отсутствует
- Ближайшая оферта
- Оферта не предусмотрена
- Доступность инвесторам
- Только квалифицированным
- Объём выпуска
- 500 млн ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (недостаточно биржевых котировок)
- Уровень листинга
- 3-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 18.10.2026, 10:33:49.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации МГКЛ 1P5 (RU000A107UB5)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации МГКЛ 1P5 составляет 45.3%, а текущая купонная доходность составляет 27.93% годовых к рыночной цене. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 39.4%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация МГКЛ 1P5 в рублях?+
Рыночная цена одной облигации МГКЛ 1P5 составляет 714.10 ₽ (71.41% от номинала 1000 ₽). Бумага торгуется с дисконтом 285.90 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Какой размер купона и как часто выплачивается по выпуску МГКЛ 1P5?+
Купонная ставка составляет 20.00% (49.86 ₽ на одну облигацию). Выплаты производятся ежеквартально (4 раза в год). Суммарный годовой купонный доход составляет 199.44 ₽ на бумагу.
Когда дата погашения облигации RU000A107UB5?+
Плановое погашение облигации состоится 20.02.2029 (до погашения осталось около 2.3 года). В дату погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость бумаги (1000 ₽) и последний купон. Дюрация выпуска составляет 2.0 года.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по МГКЛ 1P5?+
По выпуску МГКЛ 1P5 оферты и досрочные выкупы не назначены, амортизация отсутствует — долг погашается единовременно в дату окончания обращения.
Кому доступна облигация МГКЛ 1P5 и какой налог удерживается?+
Выпуск предназначен только для квалифицированных инвесторов. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.
Аналоги и замены: чем заменить МГКЛ 1P5
Альтернативные облигации с близкой дюрацией (±60–90 дней) и тем же кредитным рейтингом от других эмитентов. Отсортированы по доходности к погашению (YTM).
| Облигация | YTM | Сравнение |
|---|---|---|
| АПРИ 2Р13RU000A10E5C4 | 46.1% | Сравнить → |
| АРЛФ1Р01RU000A10EJR5 | 38.5% | Сравнить → |
| АЛЬЯНС 1P9RU000A10EN78 | 36.5% | Сравнить → |
| ТЛК 1Р5RU000A10F595 | 31.4% | Сравнить → |
| МСБЛиз3P07RU000A10EB07 | 30.8% | Сравнить → |