45.4%
RU000A106UW3🟢Актуальный срез (< 24 ч)
Облигация iКарРус1P3 (RU000A106UW3) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A106UW3 • Корпоративные • рейтинг ruBBB+ • фиксированный купон · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
829.50 ₽
82.95% от номиналадисконт 170.50 ₽
Купон на 1 бумагу
11.26 ₽
13.70% годовыхежемесячно
Текущая доходность
16.29%
купонный поток к цене135.12 ₽/год
Доходность к погашению
45.4%
после НДФЛ 13%: ~39.5%на ИИС-3 без налога
💡Покупка с дисконтом: При плановом погашении (18.08.2027) инвестор получит номинал 1000 ₽. Дополнительная доходность от погашения составит +170.50 ₽ на бумагу.
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~39.5% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 45.4% + инвестиционный вычет.
Входит в:Высокодоходные облигации (ВДО)Облигации с ежемесячным купономКороткие облигации (до 1 года)Облигации инвестиционного грейда (ruA- и выше)Альтернатива банковскому депозиту
1/5 — Простая
Фиксированный купон, без оферт и амортизации. Доходность к погашению точно определена при покупке.
Yield Score
5/5 — Отличная(+24.4 п.п. vs 21.0% fair)
Доходность 45.4% — значительно выше ожидаемых 21.0% для этого рейтинга и дюрации. Бумага может быть недооценена рынком.
⚠️
Внимание: Аномальная доходность (Дистресс-выпуск)
Текущая YTM (45.4%) существенно превышает кривую ОФЗ или эмитент имеет признаки долгового стресса / техдефолтов. Экстремальная доходность отражает повышенный риск неплатежей или реструктуризации, а не гарантированную прибыль.
📊 Биржа: MOEX ISS (18.10.2026)Актуальный срез (< 24 ч)🛡️ Рейтинг: ruBBB+
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация iКарРус1P3 (RU000A106UW3) торгуется по цене 829.50 ₽ (82.95% от номинала 1000 ₽) с дисконтом 170.50 ₽ к номиналу с доходностью 45.4% к погашению (18.08.2027). Параметры выпуска: купон 13.70% годовых (11.26 ₽), выплаты ежемесячно, текущая купонная доходность 16.29%, дюрация 10 мес. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 39.5% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 4.5 млрд ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
52из 100
Умеренный / сбалансированный риск
iКарРус1P3 (RU000A106UW3)
📋 Профиль кредитного риска:
Критический уровень риска (красная зона). Глубокий дисконт котировок (<85%) свидетельствует о заложенной рынком вероятности реструктуризации долга или трудностях с обслуживанием обязательств эмитентом (Корпоративные). По модели Qoty, выпуск требует повышенной осторожности и детального кредитного анализа.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
- •Цена 83 % номинала — торгуется с глубоким дисконтом (кредитный стресс).
- •Доходность 45.4 % годовых — аномально высокая (distressed debt / риск реструктуризации).
Сектор: КорпоративныеРейтинг: ruBBB+YTM: 45.4%Купон: 13.7%Дюрация: 10 мес
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):45.40%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):39.45% годовых
Экспресс-аудит риска
Стресс-тестирование долга Делимобиль (ПАО «Каршеринг Руссия») при изменении ключевой ставки ЦБ
Умеренный риск (ICR 2.35x)
EBITDA (LTM):
10 400 млн ₽Чистый долг:26 800 млн ₽
Проценты при КС 14%:4 431 млн ₽(-469)
Покрытие ICR:2.35×
💡 Вердикт аналитиков: Процентные обязательства покрываются операционной прибылью, однако при сохранении высокой ставки свободный денежный поток (FCF) снижается.
Отчётный период: МСФО 2025 (LTM)
Cash Flow ПрогнозiКарРус1P3 · Погашение в 2027 г.
График платежей инвестору до погашения
Всего купонами
~274 ₽ / шт.
Итоговый возврат
~1 274 ₽
Купонный доходПогашение тела
* Расчет произведён на 1 облигацию номиналом 1 000 ₽ по ставке купона 13.7% без учёта возможного реинвестирования и НДФЛ.
Смотреть RU000A106UW3 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A106UW3
- Биржевой код (SECID)
- RU000A106UW3
- Номинальная стоимость
- 1000 ₽
- Текущая рыночная цена
- 829.50 ₽ (82.95%)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- 11.26 ₽
- Годовой купонный доход
- 135.12 ₽
- Периодичность выплат
- 12 раз в год (ежемесячно)
- Тип купона
- фиксированный
- Дюрация
- 10 мес
- Дата погашения
- 18.08.2027
- Амортизация долга
- Амортизация отсутствует
- Ближайшая оферта
- Оферта не предусмотрена
- Доступность инвесторам
- Доступно неквалифицированным
- Объём выпуска
- 4.5 млрд ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (недостаточно биржевых котировок)
- Уровень листинга
- 2-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 18.10.2026, 10:33:49.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации iКарРус1P3 (RU000A106UW3)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации iКарРус1P3 составляет 45.4%, а текущая купонная доходность составляет 16.29% годовых к рыночной цене. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 39.5%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация iКарРус1P3 в рублях?+
Рыночная цена одной облигации iКарРус1P3 составляет 829.50 ₽ (82.95% от номинала 1000 ₽). Бумага торгуется с дисконтом 170.50 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Какой размер купона и как часто выплачивается по выпуску iКарРус1P3?+
Купонная ставка составляет 13.70% (11.26 ₽ на одну облигацию). Выплаты производятся ежемесячно (12 раз в год). Суммарный годовой купонный доход составляет 135.12 ₽ на бумагу.
Когда дата погашения облигации RU000A106UW3?+
Плановое погашение облигации состоится 18.08.2027 (до погашения осталось около 0.8 года). В дату погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость бумаги (1000 ₽) и последний купон. Дюрация выпуска составляет 10 мес.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по iКарРус1P3?+
По выпуску iКарРус1P3 оферты и досрочные выкупы не назначены, амортизация отсутствует — долг погашается единовременно в дату окончания обращения.
Кому доступна облигация iКарРус1P3 и какой налог удерживается?+
Выпуск доступен неквалифицированным розничным инвесторам на Московской Бирже через любого лицензированного российского брокера. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.
Аналоги и замены: чем заменить iКарРус1P3
Альтернативные облигации с близкой дюрацией (±60–90 дней) и тем же кредитным рейтингом от других эмитентов. Отсортированы по доходности к погашению (YTM).
| Облигация | YTM | Сравнение |
|---|---|---|
| ПР-Лиз 2P3RU000A10CJ92 | 28.7% | Сравнить → |
| Уралкуз1Р3RU000A10DBV6 | 26.5% | Сравнить → |
| ЭЛРЕШ 1Р2RU000A10D1J9 | 24.9% | Сравнить → |
| СЭЗ 1P2RU000A102556 | 21.3% | Сравнить → |
| ПрактЛК1Р3RU000A108Z77 | 18.5% | Сравнить → |