44.5%
RU000A104V00🟢Актуальный срез (< 24 ч)
Облигация ПионЛизБР5 (RU000A104V00) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A104V00 • Корпоративные • рейтинг NR • фиксированный купон · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
634.20 ₽
63.42% от номиналадисконт 365.80 ₽
Купон на 1 бумагу
18.29 ₽
21.75% годовыхежемесячно
Текущая доходность
34.61%
купонный поток к цене219.48 ₽/год
Доходность к погашению
44.5%
после НДФЛ 13%: ~38.7%на ИИС-3 без налога
💡Покупка с дисконтом: При плановом погашении (15.04.2032) инвестор получит номинал 1000 ₽. Дополнительная доходность от погашения составит +365.80 ₽ на бумагу.
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~38.7% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 44.5% + инвестиционный вычет.
Входит в:Высокодоходные облигации (ВДО)Облигации с ежемесячным купономПассивный доход — частые купоны
5/5 — Экспертная
Субординированная, бессрочная или структурная облигация. Требует глубокого понимания кредитных рисков и банковского регулирования.
⚠️
Внимание: Аномальная доходность (Дистресс-выпуск)
Текущая YTM (44.5%) существенно превышает кривую ОФЗ или эмитент имеет признаки долгового стресса / техдефолтов. Экстремальная доходность отражает повышенный риск неплатежей или реструктуризации, а не гарантированную прибыль.
📊 Биржа: MOEX ISS (19.10.2026)Актуальный срез (< 24 ч)🛡️ Рейтинг: Рейтинг не присвоен / отсутствует (NR)
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация ПионЛизБР5 (RU000A104V00) торгуется по цене 634.20 ₽ (63.42% от номинала 1000 ₽) с дисконтом 365.80 ₽ к номиналу с доходностью 44.5% к погашению (15.04.2032). Параметры выпуска: купон 21.75% годовых (18.29 ₽), выплаты ежемесячно, текущая купонная доходность 34.61%, дюрация 2.8 года. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 38.7% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 400 млн ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
73из 100
Высокий риск (кредитный дистресс)
ПионЛизБР5 (RU000A104V00)
📋 Профиль кредитного риска:
Критический уровень риска (красная зона). Глубокий дисконт котировок (<85%) свидетельствует о заложенной рынком вероятности реструктуризации долга или трудностях с обслуживанием обязательств эмитентом (Корпоративные). По модели Qoty, выпуск требует повышенной осторожности и детального кредитного анализа.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
- •Цена 63.4 % номинала — торгуется с глубоким дисконтом (кредитный стресс).
- •Доходность 44.5 % годовых — аномально высокая (distressed debt / риск реструктуризации).
Сектор: КорпоративныеРейтинг: NRYTM: 44.5%Купон: 21.75%Дюрация: 2.8 года
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):44.50%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):38.66% годовых
Cash Flow ПрогнозПионЛизБР5 · Погашение в 2031 г.
График платежей инвестору до погашения
Всего купонами
~1 308 ₽ / шт.
Итоговый возврат
~2 308 ₽
Купонный доходПогашение тела
* Расчет произведён на 1 облигацию номиналом 1 000 ₽ по ставке купона 21.75% без учёта возможного реинвестирования и НДФЛ.
Смотреть RU000A104V00 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A104V00
- Биржевой код (SECID)
- RU000A104V00
- Номинальная стоимость
- 1000 ₽
- Текущая рыночная цена
- 634.20 ₽ (63.42%)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- 18.29 ₽
- Годовой купонный доход
- 219.48 ₽
- Периодичность выплат
- 12 раз в год (ежемесячно)
- Тип купона
- фиксированный
- Дюрация
- 2.8 года
- Дата погашения
- 15.04.2032
- Амортизация долга
- Амортизация отсутствует
- Ближайшая оферта
- Оферта не предусмотрена
- Доступность инвесторам
- Только квалифицированным
- Объём выпуска
- 400 млн ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (недостаточно биржевых котировок)
- Уровень листинга
- 3-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 19.10.2026, 12:27:56.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации ПионЛизБР5 (RU000A104V00)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации ПионЛизБР5 составляет 44.5%, а текущая купонная доходность составляет 34.61% годовых к рыночной цене. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 38.7%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация ПионЛизБР5 в рублях?+
Рыночная цена одной облигации ПионЛизБР5 составляет 634.20 ₽ (63.42% от номинала 1000 ₽). Бумага торгуется с дисконтом 365.80 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Какой размер купона и как часто выплачивается по выпуску ПионЛизБР5?+
Купонная ставка составляет 21.75% (18.29 ₽ на одну облигацию). Выплаты производятся ежемесячно (12 раз в год). Суммарный годовой купонный доход составляет 219.48 ₽ на бумагу.
Когда дата погашения облигации RU000A104V00?+
Плановое погашение облигации состоится 15.04.2032 (до погашения осталось около 5.5 года). В дату погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость бумаги (1000 ₽) и последний купон. Дюрация выпуска составляет 2.8 года.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по ПионЛизБР5?+
По выпуску ПионЛизБР5 оферты и досрочные выкупы не назначены, амортизация отсутствует — долг погашается единовременно в дату окончания обращения.
Кому доступна облигация ПионЛизБР5 и какой налог удерживается?+
Выпуск предназначен только для квалифицированных инвесторов. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.
Аналоги и замены: чем заменить ПионЛизБР5
Альтернативные облигации с близкой дюрацией (±60–90 дней) и тем же кредитным рейтингом от других эмитентов. Отсортированы по доходности к погашению (YTM).
| Облигация | YTM | Сравнение |
|---|---|---|
| СФОРЛО-2 АRU000A10CLT1 | 26.0% | Сравнить → |
| МАЭСТР2Р01RU000A10CTL1 | 21.2% | Сравнить → |
| ВТБ Т2-3RU000A1014J2 | 18.8% | Сравнить → |
| СовкВзск01RU000A10EMM0 | 18.0% | Сравнить → |
| МЕТИН2P04RU000A10E7W8 | 17.8% | Сравнить → |