18.8%
RU000A1014J2🟢Актуальный срез (< 24 ч)
Облигация ВТБ Т2-3 (RU000A1014J2) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A1014J2 • Корпоративные • рейтинг NR • фиксированный купон · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
10050000.00 ₽
100.50% от номинала
Купон на 1 бумагу
908504.11 ₽
18.22% годовых2 раза в год
Текущая доходность
18.08%
купонный поток к цене1817008.22 ₽/год
Доходность к погашению
18.8%
после НДФЛ 13%: ~16.4%на ИИС-3 без налога
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~16.4% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 18.8% + инвестиционный вычет.
Об эмитенте:Банк ВТБ: второй по величине системообразующий банк России.
5/5 — Экспертная
Субординированная, бессрочная или структурная облигация. Требует глубокого понимания кредитных рисков и банковского регулирования.
📊 Биржа: MOEX ISS (18.10.2026)Актуальный срез (< 24 ч)🛡️ Рейтинг: Рейтинг не присвоен / отсутствует (NR)
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация ВТБ Т2-3 (RU000A1014J2) торгуется по цене 10050000.00 ₽ (100.50% от номинала 10000000 ₽) с доходностью 18.8% к погашению (21.05.2030). Параметры выпуска: купон 18.22% годовых (908504.11 ₽), выплаты 2 раза в год, текущая купонная доходность 18.08%, дюрация 2.7 года. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 16.4% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 20.0 млрд ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
0из 100
Низкий модельный стресс (без рейтинга)
ВТБ Т2-3 (RU000A1014J2)
📋 Профиль кредитного риска:
Низкий модельный стресс (зелёная зона). Выпуск без присвоенного рейтинга (NR) с низким модельным кредитным стрессом в секторе «Корпоративные» со стабильными операционными денежными потоками, дюрация 2.7 года. По модели Qoty, рыночные стресс-триггеры не сработали.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
Рейтинг NR, рыночная доходность YTM 18.8%, сектор: Корпоративные. Кредитный рейтинг агентствами не присвоен (NR): эмитент не проходил рейтингование в АКРА/Эксперт РА. Оценка Risk Index отражает отсутствие рыночных стресс-триггеров, но не заменяет официальный кредитный рейтинг. По модели Qoty, значение индекса формируется детерминированно на основе данных MOEX ISS и серверов раскрытия.
Сектор: КорпоративныеРейтинг: NRYTM: 18.8%Купон: 18.22%Дюрация: 2.7 года
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):18.80%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):16.31% годовых
Экспресс-аудит риска банка
Банковская модель устойчивости: Банк ВТБ (ПАО)
ruAAA • Н1.0 13.8% (Запас +2.3 п.п.)
Чистые процентные доходы (ЧПД):0 млрд ₽
Чистая прибыль:432 млрд ₽
Рентабельность ROE:24%
Достаточность Н1.0 при КС 14%:13.8% (ЦБ: ≥8.0%)
Кредитный портфель:51.6 трлн ₽
Стоимость риска (CoR):1.1%
📋 Особенности банковской модели: Второй крупнейший банк банковской системы РФ. Высокий уровень государственной поддержки.
💡 Вердикт аналитиков: Для банков метрики корпоративного долга (Debt/EBITDA, ICR) неприменимы. Норматив достаточности капитала Н1.0 (13.8%) сохраняет комфортный запас выше требований Банка России (11.5% для системно значимых банков). Высокая доля текущих счетов (CASA) защищает процентную маржу при жесткой ДКП.
Отчётный период: МСФО 2025/2026
Cash Flow ПрогнозВТБ Т2-3 · Погашение в 2030 г.
График платежей инвестору до погашения
Всего купонами
~910 ₽ / шт.
Итоговый возврат
~1 910 ₽
Купонный доходПогашение тела
* Расчет произведён на 1 облигацию номиналом 1 000 ₽ по ставке купона 18.22% без учёта возможного реинвестирования и НДФЛ.
Смотреть RU000A1014J2 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A1014J2
- Биржевой код (SECID)
- RU000A1014J2
- Номинальная стоимость
- 10000000 ₽
- Текущая рыночная цена
- 10050000.00 ₽ (100.50%)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- 908504.11 ₽
- Годовой купонный доход
- 1817008.22 ₽
- Периодичность выплат
- 2 раза в год (каждые ~182 дня)
- Тип купона
- фиксированный
- Дюрация
- 2.7 года
- Дата погашения
- 21.05.2030
- Амортизация долга
- Амортизация отсутствует
- Ближайшая оферта
- Оферта не предусмотрена
- Доступность инвесторам
- Только квалифицированным
- Объём выпуска
- 20.0 млрд ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (недостаточно биржевых котировок)
- Уровень листинга
- 3-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 18.10.2026, 10:33:49.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации ВТБ Т2-3 (RU000A1014J2)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации ВТБ Т2-3 составляет 18.8%, а текущая купонная доходность составляет 18.08% годовых к рыночной цене. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 16.4%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация ВТБ Т2-3 в рублях?+
Рыночная цена одной облигации ВТБ Т2-3 составляет 10050000.00 ₽ (100.50% от номинала 10000000 ₽). Бумага торгуется с премией 50000.00 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Какой размер купона и как часто выплачивается по выпуску ВТБ Т2-3?+
Купонная ставка составляет 18.22% (908504.11 ₽ на одну облигацию). Выплаты производятся дважды в год (каждые ~182 дня). Суммарный годовой купонный доход составляет 1817008.22 ₽ на бумагу.
Когда дата погашения облигации RU000A1014J2?+
Плановое погашение облигации состоится 21.05.2030 (до погашения осталось около 3.6 года). В дату погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость бумаги (10000000 ₽) и последний купон. Дюрация выпуска составляет 2.7 года.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по ВТБ Т2-3?+
По выпуску ВТБ Т2-3 оферты и досрочные выкупы не назначены, амортизация отсутствует — долг погашается единовременно в дату окончания обращения.
Кому доступна облигация ВТБ Т2-3 и какой налог удерживается?+
Выпуск предназначен только для квалифицированных инвесторов. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.
Аналоги и замены: чем заменить ВТБ Т2-3
Альтернативные облигации с близкой дюрацией (±60–90 дней) и тем же кредитным рейтингом от других эмитентов. Отсортированы по доходности к погашению (YTM).
| Облигация | YTM | Сравнение |
|---|---|---|
| ПионЛизБР5RU000A104V00 | 46.4% | Сравнить → |
| СФОРЛО-2 АRU000A10CLT1 | 26.1% | Сравнить → |
| МАЭСТР2Р01RU000A10CTL1 | 21.2% | Сравнить → |
| СовкВзск01RU000A10EMM0 | 18.0% | Сравнить → |
| МЕТИН2P04RU000A10E7W8 | 17.7% | Сравнить → |