16.1%
RU000A10FVD7🟢Актуальный срез (< 24 ч)
Облигация ВТБЛИЗ 1Р7 (RU000A10FVD7) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A10FVD7 • Корпоративные • рейтинг ruAA • фиксированный купон · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
1009.20 ₽
100.92% от номинала
Купон на 1 бумагу
12.74 ₽
15.50% годовыхежемесячно
Текущая доходность
15.15%
купонный поток к цене152.88 ₽/год
Доходность к погашению
16.1%
после НДФЛ 13%: ~14.0%на ИИС-3 без налога
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~14.0% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 16.1% + инвестиционный вычет.
Об эмитенте:Банк ВТБ: второй по величине системообразующий банк России.
Входит в:Облигации с ежемесячным купономОблигации инвестиционного грейда (ruA- и выше)Сбалансированная стратегияПассивный доход — частые купоны
1/5 — Простая
Фиксированный купон, без оферт и амортизации. Доходность к погашению точно определена при покупке.
Yield Score
3/5 — Справедливая(+0.3 п.п. vs 15.8% fair)
Доходность 16.1% соответствует рыночной норме 15.8% для бумаг с таким рейтингом и сроком.
📊 Биржа: MOEX ISS (18.10.2026)Актуальный срез (< 24 ч)🛡️ Рейтинг: ruAA
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация ВТБЛИЗ 1Р7 (RU000A10FVD7) торгуется по цене 1009.20 ₽ (100.92% от номинала 1000 ₽) с доходностью 16.1% к погашению (30.01.2029). Параметры выпуска: купон 15.50% годовых (12.74 ₽), выплаты ежемесячно, текущая купонная доходность 15.15%, дюрация 2.2 года. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 14.0% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 10.0 млрд ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
0из 100
Низкий модельный стресс
ВТБЛИЗ 1Р7 (RU000A10FVD7)
📋 Профиль кредитного риска:
Низкий кредитный стресс (зелёная зона). Эмитент инвестиционного грейда (ruAA) в секторе «Корпоративные» со стабильными операционными денежными потоками, дюрация 2.2 года. По модели Qoty, текущие показатели соответствуют низкому уровню кредитного стресса.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
Рейтинг ruAA, рыночная доходность YTM 16.1%, сектор: Корпоративные. По модели Qoty, значение индекса формируется детерминированно на основе данных MOEX ISS и серверов раскрытия.
Сектор: КорпоративныеРейтинг: ruAAYTM: 16.1%Купон: 15.5%Дюрация: 2.2 года
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):16.10%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):13.96% годовых
Экспресс-аудит риска банка
Банковская модель устойчивости: Банк ВТБ (ПАО)
ruAAA • Н1.0 13.8% (Запас +2.3 п.п.)
Чистые процентные доходы (ЧПД):0 млрд ₽
Чистая прибыль:432 млрд ₽
Рентабельность ROE:24%
Достаточность Н1.0 при КС 14%:13.8% (ЦБ: ≥8.0%)
Кредитный портфель:51.6 трлн ₽
Стоимость риска (CoR):1.1%
📋 Особенности банковской модели: Второй крупнейший банк банковской системы РФ. Высокий уровень государственной поддержки.
💡 Вердикт аналитиков: Для банков метрики корпоративного долга (Debt/EBITDA, ICR) неприменимы. Норматив достаточности капитала Н1.0 (13.8%) сохраняет комфортный запас выше требований Банка России (11.5% для системно значимых банков). Высокая доля текущих счетов (CASA) защищает процентную маржу при жесткой ДКП.
Отчётный период: МСФО 2025/2026
Cash Flow ПрогнозВТБЛИЗ 1Р7 · Погашение в 2029 г.
График платежей инвестору до погашения
Всего купонами
~620 ₽ / шт.
Итоговый возврат
~1 620 ₽
Купонный доходПогашение тела
* Расчет произведён на 1 облигацию номиналом 1 000 ₽ по ставке купона 15.5% без учёта возможного реинвестирования и НДФЛ.
Смотреть RU000A10FVD7 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A10FVD7
- Биржевой код (SECID)
- RU000A10FVD7
- Номинальная стоимость
- 1000 ₽
- Текущая рыночная цена
- 1009.20 ₽ (100.92%)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- 12.74 ₽
- Годовой купонный доход
- 152.88 ₽
- Периодичность выплат
- 12 раз в год (ежемесячно)
- Тип купона
- фиксированный
- Дюрация
- 2.2 года
- Дата погашения
- 30.01.2029
- Амортизация долга
- Амортизация отсутствует
- Ближайшая оферта
- Оферта не предусмотрена
- Доступность инвесторам
- Доступно неквалифицированным
- Объём выпуска
- 10.0 млрд ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (недостаточно биржевых котировок)
- Уровень листинга
- 2-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 18.10.2026, 10:33:49.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации ВТБЛИЗ 1Р7 (RU000A10FVD7)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации ВТБЛИЗ 1Р7 составляет 16.1%, а текущая купонная доходность составляет 15.15% годовых к рыночной цене. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 14.0%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация ВТБЛИЗ 1Р7 в рублях?+
Рыночная цена одной облигации ВТБЛИЗ 1Р7 составляет 1009.20 ₽ (100.92% от номинала 1000 ₽). Бумага торгуется с премией 9.20 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Какой размер купона и как часто выплачивается по выпуску ВТБЛИЗ 1Р7?+
Купонная ставка составляет 15.50% (12.74 ₽ на одну облигацию). Выплаты производятся ежемесячно (12 раз в год). Суммарный годовой купонный доход составляет 152.88 ₽ на бумагу.
Когда дата погашения облигации RU000A10FVD7?+
Плановое погашение облигации состоится 30.01.2029 (до погашения осталось около 2.3 года). В дату погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость бумаги (1000 ₽) и последний купон. Дюрация выпуска составляет 2.2 года.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по ВТБЛИЗ 1Р7?+
По выпуску ВТБЛИЗ 1Р7 оферты и досрочные выкупы не назначены, амортизация отсутствует — долг погашается единовременно в дату окончания обращения.
Кому доступна облигация ВТБЛИЗ 1Р7 и какой налог удерживается?+
Выпуск доступен неквалифицированным розничным инвесторам на Московской Бирже через любого лицензированного российского брокера. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.
Аналоги и замены: чем заменить ВТБЛИЗ 1Р7
Альтернативные облигации с близкой дюрацией (±60–90 дней) и тем же кредитным рейтингом от других эмитентов. Отсортированы по доходности к погашению (YTM).
| Облигация | YTM | Сравнение |
|---|---|---|
| АВТОБФБП10RU000A10G2W7 | 19.6% | Сравнить → |
| НПСКап1Р1RU000A10G5F5 | 19.2% | Сравнить → |
| СовкоКап01RU000A10DSY4 | 18.6% | Сравнить → |
| ДелПорт1P5RU000A10FZ16 | 18.3% | Сравнить → |
| ОДК1Р01RU000A10ES32 | 18.2% | Сравнить → |