24.1%
RU000A10FMR6🟢Актуальный срез (< 24 ч)
Облигация БДеньг-3P3 (RU000A10FMR6) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A10FMR6 • Корпоративные • рейтинг ruBB • фиксированный купон · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
986.90 ₽
98.69% от номиналадисконт 13.10 ₽
Купон на 1 бумагу
17.47 ₽
21.25% годовыхежемесячно
Текущая доходность
21.24%
купонный поток к цене209.64 ₽/год
Доходность к погашению
24.1%
после НДФЛ 13%: ~21.0%на ИИС-3 без налога
💡Покупка с дисконтом: При плановом погашении (19.06.2030) инвестор получит номинал 1000 ₽. Дополнительная доходность от погашения составит +13.10 ₽ на бумагу.
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~21.0% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 24.1% + инвестиционный вычет.
Входит в:Высокодоходные облигации (ВДО)Облигации с ежемесячным купономСбалансированная стратегияПассивный доход — частые купоны
5/5 — Экспертная
Субординированная, бессрочная или структурная облигация. Требует глубокого понимания кредитных рисков и банковского регулирования.
Yield Score
1/5 — Низкая(-5.4 п.п. vs 29.5% fair)
Доходность 24.1% существенно ниже справедливых 29.5%. Бумага может быть переоценена.
⚠️
Внимание: Аномальная доходность (Дистресс-выпуск)
Текущая YTM (24.1%) существенно превышает кривую ОФЗ или эмитент имеет признаки долгового стресса / техдефолтов. Экстремальная доходность отражает повышенный риск неплатежей или реструктуризации, а не гарантированную прибыль.
📊 Биржа: MOEX ISS (19.10.2026)Актуальный срез (< 24 ч)🛡️ Рейтинг: ruBB
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация БДеньг-3P3 (RU000A10FMR6) торгуется по цене 986.90 ₽ (98.69% от номинала 1000 ₽) с дисконтом 13.10 ₽ к номиналу с доходностью 24.1% к погашению (19.06.2030). Параметры выпуска: купон 21.25% годовых (17.47 ₽), выплаты ежемесячно, текущая купонная доходность 21.24%, дюрация 2.6 года. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 21.0% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 500 млн ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
65из 100
Умеренный / сбалансированный риск
БДеньг-3P3 (RU000A10FMR6)
📋 Профиль кредитного риска:
Умеренный кредитный риск (жёлтая зона). Повышенная купонная доходность (24.1%) компенсирует отраслевой кредитный спред сектора «Корпоративные» (рейтинг ruBB), дюрация 2.6 года. По модели Qoty, инструмент подходит для диверсифицированных портфелей с допущением рыночной волатильности.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
- •Рейтинг ruBB — ниже инвестиционного уровня (спекулятивный грейд).
- •У эмитента зафиксирован технический дефолт по обязательствам (шлюз MOEX ISS). Флаг действует в течение регламентного грейс-периода (до 10 раб. дней) и снимается автоматически при раскрытии факта погашения (HASTECHNICALDEFAULT = 0).
Сектор: КорпоративныеРейтинг: ruBBYTM: 24.1%Купон: 21.25%Дюрация: 2.6 года
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):24.10%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):20.92% годовых
Cash Flow ПрогнозБДеньг-3P3 · Погашение в 2030 г.
График платежей инвестору до погашения
Всего купонами
~1 065 ₽ / шт.
Итоговый возврат
~2 065 ₽
Купонный доходПогашение тела
* Расчет произведён на 1 облигацию номиналом 1 000 ₽ по ставке купона 21.25% без учёта возможного реинвестирования и НДФЛ.
Смотреть RU000A10FMR6 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A10FMR6
- Биржевой код (SECID)
- RU000A10FMR6
- Номинальная стоимость
- 1000 ₽
- Текущая рыночная цена
- 986.90 ₽ (98.69%)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- 17.47 ₽
- Годовой купонный доход
- 209.64 ₽
- Периодичность выплат
- 12 раз в год (ежемесячно)
- Тип купона
- фиксированный
- Дюрация
- 2.6 года
- Дата погашения
- 19.06.2030
- Амортизация долга
- Амортизация отсутствует
- Ближайшая оферта
- Оферта не предусмотрена
- Доступность инвесторам
- Только квалифицированным
- Объём выпуска
- 500 млн ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (недостаточно биржевых котировок)
- Уровень листинга
- 3-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 19.10.2026, 12:27:56.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации БДеньг-3P3 (RU000A10FMR6)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации БДеньг-3P3 составляет 24.1%, а текущая купонная доходность составляет 21.24% годовых к рыночной цене. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 21.0%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация БДеньг-3P3 в рублях?+
Рыночная цена одной облигации БДеньг-3P3 составляет 986.90 ₽ (98.69% от номинала 1000 ₽). Бумага торгуется с дисконтом 13.10 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Какой размер купона и как часто выплачивается по выпуску БДеньг-3P3?+
Купонная ставка составляет 21.25% (17.47 ₽ на одну облигацию). Выплаты производятся ежемесячно (12 раз в год). Суммарный годовой купонный доход составляет 209.64 ₽ на бумагу.
Когда дата погашения облигации RU000A10FMR6?+
Плановое погашение облигации состоится 19.06.2030 (до погашения осталось около 3.7 года). В дату погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость бумаги (1000 ₽) и последний купон. Дюрация выпуска составляет 2.6 года.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по БДеньг-3P3?+
По выпуску БДеньг-3P3 оферты и досрочные выкупы не назначены, амортизация отсутствует — долг погашается единовременно в дату окончания обращения.
Кому доступна облигация БДеньг-3P3 и какой налог удерживается?+
Выпуск предназначен только для квалифицированных инвесторов. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.
Аналоги и замены: чем заменить БДеньг-3P3
Альтернативные облигации с близкой дюрацией (±60–90 дней) и тем же кредитным рейтингом от других эмитентов. Отсортированы по доходности к погашению (YTM).
| Облигация | YTM | Сравнение |
|---|---|---|
| ЛТрейд1P12RU000A10CU97 | 28.4% | Сравнить → |
| Финэква1Р2RU000A10ENT3 | 26.2% | Сравнить → |
| ТГК-14 1Р7RU000A10BPF3 | 24.4% | Сравнить → |