15.5%
RU000A10DF38🟢Актуальный срез (< 24 ч)
Облигация РКСЭталон7 (RU000A10DF38) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A10DF38 • Корпоративные • рейтинг ruAAA • плавающий купон (флоатер) · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
572.25 ₽
101.79% от номинала
Купон на 1 бумагу
8.50 ₽
17.80% годовыхежемесячно
Текущая доходность
17.82%
купонный поток к цене102.00 ₽/год
Доходность к погашению
15.5%
после НДФЛ 13%: ~13.4%на ИИС-3 без налога
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~13.4% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 15.5% + инвестиционный вычет.
Об эмитенте:Группа Эталон: федеральный девелопер недвижимости.
Входит в:Облигации с плавающим купоном (Флоатеры)Облигации с ежемесячным купономОблигации инвестиционного грейда (ruA- и выше)Облигации с амортизациейПассивный доход — частые купоны
4/5 — Высокая
Плавающий купон привязан к ключевой ставке ЦБ или RUONIA. Доходность к погашению — прогнозная, не гарантированная.
Yield Score
3/5 — Справедливая(+0.1 п.п. vs 15.4% fair)
Доходность 15.5% соответствует рыночной норме 15.4% для бумаг с таким рейтингом и сроком.
📊 Биржа: MOEX ISS (19.10.2026)Актуальный срез (< 24 ч)🛡️ Рейтинг: ruAAA
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация РКСЭталон7 (RU000A10DF38) торгуется по цене 572.25 ₽ (101.79% от номинала 562 ₽) с доходностью 15.5% к погашению (05.12.2032). Параметры выпуска: купон 17.80% годовых (8.50 ₽), выплаты ежемесячно, текущая купонная доходность 17.82%, дюрация 4.0 года. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 13.4% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 20.3 млрд ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
0из 100
Низкий модельный стресс
РКСЭталон7 (RU000A10DF38)
📋 Профиль кредитного риска:
Низкий кредитный стресс (зелёная зона). Эмитент инвестиционного грейда (ruAAA) в секторе «Корпоративные» со стабильными операционными денежными потоками, дюрация 4.0 года. По модели Qoty, текущие показатели соответствуют низкому уровню кредитного стресса.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
Рейтинг ruAAA, рыночная доходность YTM 15.5%, сектор: Корпоративные. По модели Qoty, значение индекса формируется детерминированно на основе данных MOEX ISS и серверов раскрытия.
Сектор: КорпоративныеРейтинг: ruAAAYTM: 15.5%Купон: 17.8%Дюрация: 4.0 года
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):15.50%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):13.43% годовых
Экспресс-аудит риска
Стресс-тестирование долга Группа «Эталон» (АО «Эталон-Финанс») при изменении ключевой ставки ЦБ
Критический риск ковенантов (ICR 0.77x)
EBITDA (LTM):
23 300 млн ₽Чистый долг:72 700 млн ₽
Проценты при КС 14%:30 183 млн ₽(-1 817)
Покрытие ICR:0.77×
📋 Особенности структуры долга: Консолидированная отчетность 6M 2026: чистый корпоративный долг сократился на 13% до 72.7 млрд ₽, валовый долг — на 12% до 196.3 млрд ₽. Долг/EBITDA 3.1x. Рейтинг ruBBB+ (Эксперт РА).
💡 Вердикт аналитиков: Операционной прибыли недостаточно или едва хватает для обслуживания процентов. Высокий риск нарушения ковенантов и необходимости реструктуризации долга.
Отчётный период: МСФО 6M 2026 (LTM)
Cash Flow ПрогнозРКСЭталон7 · Погашение в 2031 г.
График платежей инвестору до погашения
Всего купонами
~622 ₽ / шт.
Итоговый возврат
~1 622 ₽
Купонный доходПогашение тела
* Расчет произведён на 1 облигацию номиналом 1 000 ₽ по ставке купона 17.8% без учёта возможного реинвестирования и НДФЛ.
IFRS · ДинамикаГруппа «Эталон»
Финансовые результаты по годам
ВыручкаEBITDA / OIBDAЧистая прибыль
| Период | Выручка | EBITDA | Чист. долг | Долг/EBITDA | ICR | Прибыль |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 г. | 153,6 млрд ₽ | 30,6 млрд | 82,6 млрд | 2.70x | 0.60x | -22,3 млрд ₽ |
| 6M 2026 (LTM) | 165 млрд ₽+7.4% г/г | 32,4 млрд | 72,7 млрд | 3.10x | 0.75x | -18,5 млрд ₽ |
Смотреть RU000A10DF38 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A10DF38
- Биржевой код (SECID)
- RU000A10DF38
- Текущая рыночная цена
- 572.25 ₽ (101.79%)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- 8.50 ₽
- Годовой купонный доход
- 102.00 ₽
- Периодичность выплат
- 12 раз в год (ежемесячно)
- Тип купона
- плавающий
- Дюрация
- 4.0 года
- Дата погашения
- 05.12.2032
- Амортизация долга
- Предусмотрена амортизация номинала
- Ближайшая оферта
- Оферта не предусмотрена
- Доступность инвесторам
- Доступно неквалифицированным
- Объём выпуска
- 20.3 млрд ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (флоатер к ставке ЦБ)
- Уровень листинга
- 3-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 19.10.2026, 12:27:56.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации РКСЭталон7 (RU000A10DF38)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации РКСЭталон7 составляет 15.5%, а текущая купонная доходность составляет 17.82% годовых к рыночной цене. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 13.4%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация РКСЭталон7 в рублях?+
Рыночная цена одной облигации РКСЭталон7 составляет 572.25 ₽ (101.79% от номинала 562 ₽). Бумага торгуется с премией 10.06 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Какой размер купона и как часто выплачивается по выпуску РКСЭталон7?+
Купонная ставка составляет 17.80% (8.50 ₽ на одну облигацию). Выплаты производятся ежемесячно (12 раз в год). Суммарный годовой купонный доход составляет 102.00 ₽ на бумагу. Ставка купона является плавающей и привязана к ключевой ставке Банка России или RUONIA.
Когда дата погашения облигации RU000A10DF38?+
Плановое погашение облигации состоится 05.12.2032 (до погашения осталось около 6.1 года). В дату погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость бумаги (562 ₽) и последний купон. Дюрация выпуска составляет 4.0 года.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по РКСЭталон7?+
По выпуску предусмотрена амортизация: номинальная стоимость частично погашается частями в течение срока обращения.
Кому доступна облигация РКСЭталон7 и какой налог удерживается?+
Выпуск доступен неквалифицированным розничным инвесторам на Московской Бирже через любого лицензированного российского брокера. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.
Аналоги и замены: чем заменить РКСЭталон7
Альтернативные облигации с близкой дюрацией (±60–90 дней) и тем же кредитным рейтингом от других эмитентов. Отсортированы по доходности к погашению (YTM).
| Облигация | YTM | Сравнение |
|---|---|---|
| СКФинтех_АRU000A10G0Z4 | 18.4% | Сравнить → |
| ВТБРКС2A3RU000A10FU11 | 17.8% | Сравнить → |
| ОФЗ 26249RU000A10BVC8 | 16.1% | Сравнить → |
| ОФЗ 26218RU000A0JVW48 | 15.7% | Сравнить → |
| ОФЗ 26235RU000A1028E3 | 15.6% | Сравнить → |