86.8%
RU000A10A3W1🟢Актуальный срез (< 24 ч)
Облигация БалтЛизП14 (RU000A10A3W1) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A10A3W1 • Корпоративные • рейтинг NR • плавающий купон (флоатер) · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
966.00 ₽
96.60% от номиналадисконт 34.00 ₽
Купон на 1 бумагу
—
плавающий2 раза в год
Текущая доходность
—
купонный поток к цене—
Доходность к погашению
86.8%
после НДФЛ 13%: ~75.5%на ИИС-3 без налога
💡Покупка с дисконтом: При плановом погашении (04.11.2034) инвестор получит номинал 1000 ₽. Дополнительная доходность от погашения составит +34.00 ₽ на бумагу.
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~75.5% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 86.8% + инвестиционный вычет.
Входит в:Высокодоходные облигации (ВДО)Облигации с плавающим купоном (Флоатеры)Календарь оферт по облигациямКороткие облигации (до 1 года)
4/5 — Высокая
Плавающий купон привязан к ключевой ставке ЦБ или RUONIA. Доходность к погашению — прогнозная, не гарантированная.
⚠️
Внимание: Аномальная доходность (Дистресс-выпуск)
Текущая YTM (86.8%) существенно превышает кривую ОФЗ или эмитент имеет признаки долгового стресса / техдефолтов. Экстремальная доходность отражает повышенный риск неплатежей или реструктуризации, а не гарантированную прибыль.
📊 Биржа: MOEX ISS (22.10.2026)Актуальный срез (< 24 ч)🛡️ Рейтинг: Рейтинг не присвоен / отсутствует (NR)
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация БалтЛизП14 (RU000A10A3W1) торгуется по цене 966.00 ₽ (96.60% от номинала 1000 ₽) с дисконтом 34.00 ₽ к номиналу с доходностью 86.8% к погашению (04.11.2034). Параметры выпуска: выплаты 2 раза в год, дюрация 1 мес. По выпуску предусмотрена оферта 19.11.2026 — доходность к оферте может отличаться от доходности к погашению. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 75.5% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 9.0 млрд ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
0из 100
Низкий модельный стресс (без рейтинга)
БалтЛизП14 (RU000A10A3W1)
📋 Профиль кредитного риска:
Низкий модельный стресс (зелёная зона). Выпуск без присвоенного рейтинга (NR) с низким модельным кредитным стрессом в секторе «Корпоративные» со стабильными операционными денежными потоками, дюрация 1 мес. По модели Qoty, рыночные стресс-триггеры не сработали.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
Рейтинг NR, рыночная доходность YTM 86.8%, сектор: Корпоративные. Кредитный рейтинг агентствами не присвоен (NR): эмитент не проходил рейтингование в АКРА/Эксперт РА. Оценка Risk Index отражает отсутствие рыночных стресс-триггеров, но не заменяет официальный кредитный рейтинг. По модели Qoty, значение индекса формируется детерминированно на основе данных MOEX ISS и серверов раскрытия.
Сектор: КорпоративныеРейтинг: NRYTM: 86.8%Купон: ПлавающийДюрация: 1 мес
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):86.80%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):75.47% годовых
Экспресс-аудит риска
Стресс-тестирование долга АО «Балтийский лизинг» при изменении ключевой ставки ЦБ
Безопасный (ICR 3.72x)
EBITDA (LTM):
21 500 млн ₽Чистый долг:75 000 млн ₽
Проценты при КС 14%:5 775 млн ₽(-1 125)
Покрытие ICR:3.72×
📋 Особенности структуры долга: Высокая диверсификация лизингового портфеля по отраслям и клиентам. Для флоатеров (БалтЛизП14) доходность отражает ставку ЦБ, кредитный риск минимален.
💡 Вердикт аналитиков: Компания с запасом покрывает процентные платежи из операционной прибыли. Риск ковенантов минимален.
Отчётный период: МСФО 2025 (LTM)
Смотреть RU000A10A3W1 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A10A3W1
- Биржевой код (SECID)
- RU000A10A3W1
- Номинальная стоимость
- 1000 ₽
- Текущая рыночная цена
- 966.00 ₽ (96.60%)
- Купонная ставка (% годовых)
- плавающая (будущие купоны не установлены)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- —
- Годовой купонный доход
- —
- Периодичность выплат
- 2 раза в год (каждые ~182 дня)
- Тип купона
- плавающий
- Дюрация
- 1 мес
- Дата погашения
- 04.11.2034
- Амортизация долга
- Амортизация отсутствует
- Ближайшая оферта
- 19.11.2026
- Доступность инвесторам
- Доступно неквалифицированным
- Объём выпуска
- 9.0 млрд ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (флоатер к ставке ЦБ)
- Уровень листинга
- 2-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 22.10.2026, 11:20:53.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации БалтЛизП14 (RU000A10A3W1)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации БалтЛизП14 составляет 86.8%. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 75.5%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация БалтЛизП14 в рублях?+
Рыночная цена одной облигации БалтЛизП14 составляет 966.00 ₽ (96.60% от номинала 1000 ₽). Бумага торгуется с дисконтом 34.00 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Когда дата погашения облигации RU000A10A3W1?+
Плановое погашение облигации состоится 04.11.2034 (до погашения осталось около 8 года). В дату погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость бумаги (1000 ₽) и последний купон. Дюрация выпуска составляет 1 мес.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по БалтЛизП14?+
По выпуску предусмотрена оферта 19.11.2026. В дату оферты эмитент может пересмотреть купонную ставку или выкупить бумаги по номиналу по заявлению инвестора.
Кому доступна облигация БалтЛизП14 и какой налог удерживается?+
Выпуск доступен неквалифицированным розничным инвесторам на Московской Бирже через любого лицензированного российского брокера. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.
Аналоги и замены: чем заменить БалтЛизП14
Альтернативные облигации с близкой дюрацией (±60–90 дней) и тем же кредитным рейтингом от других эмитентов. Отсортированы по доходности к погашению (YTM).
| Облигация | YTM | Сравнение |
|---|---|---|
| Сферфин1P2RU000A0ZZNL8 | 101.2% | Сравнить → |
| Джи-гр 2Р4RU000A108TU5 | 23.3% | Сравнить → |
| ТП Кир 1P1RU000A1014U9 | 20.2% | Сравнить → |
| ВЦЗ 1P1RRU000A0ZYLK7 | 20.0% | Сравнить → |
| ГИДРОМАШ03RU000A10BQF1 | 19.7% | Сравнить → |