52.6%
RU000A1013N6🟢Актуальный срез (< 24 ч)
Облигация ПионЛизБП3 (RU000A1013N6) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A1013N6 • Корпоративные • рейтинг NR • фиксированный купон · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
618.50 ₽
61.85% от номиналадисконт 381.50 ₽
Купон на 1 бумагу
16.64 ₽
20.00% годовыхежемесячно
Текущая доходность
32.28%
купонный поток к цене199.68 ₽/год
Доходность к погашению
52.6%
после НДФЛ 13%: ~45.7%на ИИС-3 без налога
💡Покупка с дисконтом: При плановом погашении (04.10.2029) инвестор получит номинал 1000 ₽. Дополнительная доходность от погашения составит +381.50 ₽ на бумагу.
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~45.7% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 52.6% + инвестиционный вычет.
Входит в:Высокодоходные облигации (ВДО)Облигации с ежемесячным купономПассивный доход — частые купоны
1/5 — Простая
Фиксированный купон, без оферт и амортизации. Доходность к погашению точно определена при покупке.
⚠️
Внимание: Аномальная доходность (Дистресс-выпуск)
Текущая YTM (52.6%) существенно превышает кривую ОФЗ или эмитент имеет признаки долгового стресса / техдефолтов. Экстремальная доходность отражает повышенный риск неплатежей или реструктуризации, а не гарантированную прибыль.
📊 Биржа: MOEX ISS (19.10.2026)Актуальный срез (< 24 ч)🛡️ Рейтинг: Рейтинг не присвоен / отсутствует (NR)
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация ПионЛизБП3 (RU000A1013N6) торгуется по цене 618.50 ₽ (61.85% от номинала 1000 ₽) с дисконтом 381.50 ₽ к номиналу с доходностью 52.6% к погашению (04.10.2029). Параметры выпуска: купон 20.00% годовых (16.64 ₽), выплаты ежемесячно, текущая купонная доходность 32.28%, дюрация 2.2 года. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 45.7% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 400 млн ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
76из 100
Высокий риск (кредитный дистресс)
ПионЛизБП3 (RU000A1013N6)
📋 Профиль кредитного риска:
Критический уровень риска (красная зона). Глубокий дисконт котировок (<85%) свидетельствует о заложенной рынком вероятности реструктуризации долга или трудностях с обслуживанием обязательств эмитентом (Корпоративные). По модели Qoty, выпуск требует повышенной осторожности и детального кредитного анализа.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
- •Цена 61.9 % номинала — торгуется с глубоким дисконтом (кредитный стресс).
- •Доходность 52.6 % годовых — аномально высокая (distressed debt / риск реструктуризации).
Сектор: КорпоративныеРейтинг: NRYTM: 52.6%Купон: 20%Дюрация: 2.2 года
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):52.60%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):45.71% годовых
Cash Flow ПрогнозПионЛизБП3 · Погашение в 2029 г.
График платежей инвестору до погашения
Всего купонами
~800 ₽ / шт.
Итоговый возврат
~1 800 ₽
Купонный доходПогашение тела
* Расчет произведён на 1 облигацию номиналом 1 000 ₽ по ставке купона 20% без учёта возможного реинвестирования и НДФЛ.
Смотреть RU000A1013N6 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A1013N6
- Биржевой код (SECID)
- RU000A1013N6
- Номинальная стоимость
- 1000 ₽
- Текущая рыночная цена
- 618.50 ₽ (61.85%)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- 16.64 ₽
- Годовой купонный доход
- 199.68 ₽
- Периодичность выплат
- 12 раз в год (ежемесячно)
- Тип купона
- фиксированный
- Дюрация
- 2.2 года
- Дата погашения
- 04.10.2029
- Амортизация долга
- Амортизация отсутствует
- Ближайшая оферта
- Оферта не предусмотрена
- Доступность инвесторам
- Доступно неквалифицированным
- Объём выпуска
- 400 млн ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (недостаточно биржевых котировок)
- Уровень листинга
- 3-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 19.10.2026, 12:27:56.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации ПионЛизБП3 (RU000A1013N6)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации ПионЛизБП3 составляет 52.6%, а текущая купонная доходность составляет 32.28% годовых к рыночной цене. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 45.7%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация ПионЛизБП3 в рублях?+
Рыночная цена одной облигации ПионЛизБП3 составляет 618.50 ₽ (61.85% от номинала 1000 ₽). Бумага торгуется с дисконтом 381.50 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Какой размер купона и как часто выплачивается по выпуску ПионЛизБП3?+
Купонная ставка составляет 20.00% (16.64 ₽ на одну облигацию). Выплаты производятся ежемесячно (12 раз в год). Суммарный годовой купонный доход составляет 199.68 ₽ на бумагу.
Когда дата погашения облигации RU000A1013N6?+
Плановое погашение облигации состоится 04.10.2029 (до погашения осталось около 3 года). В дату погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость бумаги (1000 ₽) и последний купон. Дюрация выпуска составляет 2.2 года.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по ПионЛизБП3?+
По выпуску ПионЛизБП3 оферты и досрочные выкупы не назначены, амортизация отсутствует — долг погашается единовременно в дату окончания обращения.
Кому доступна облигация ПионЛизБП3 и какой налог удерживается?+
Выпуск доступен неквалифицированным розничным инвесторам на Московской Бирже через любого лицензированного российского брокера. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.
Аналоги и замены: чем заменить ПионЛизБП3
Альтернативные облигации с близкой дюрацией (±60–90 дней) и тем же кредитным рейтингом от других эмитентов. Отсортированы по доходности к погашению (YTM).
| Облигация | YTM | Сравнение |
|---|---|---|
| Нижегород1RU000A108LL1 | 37.9% | Сравнить → |
| АРАГОН БП1RU000A1007U3 | 20.6% | Сравнить → |
| sПионер2P3RU000A10EHJ6 | 20.2% | Сравнить → |
| ЕАС 1P1RU000A107R29 | 20.1% | Сравнить → |
| iУОМЗ Б-5RU000A106CL4 | 19.9% | Сравнить → |