6.3%
SU52005RMFS4RU000A105XV1🟢Актуальный срез (< 24 ч)
Облигация ОФЗ 52005 (SU52005RMFS4, RU000A105XV1) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A105XV1 (SECID SU52005RMFS4) • ОФЗ • рейтинг ruAAA • индексируемый номинал (линкер) · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
1035.73 ₽
80.33% от номиналадисконт 253.65 ₽
Купон на 1 бумагу
16.20 ₽
2.50% годовых2 раза в год
Текущая доходность
3.13%
купонный поток к цене32.40 ₽/год
Доходность к погашению
6.3%
после НДФЛ 13%: ~5.5%на ИИС-3 без налога
💡Покупка с дисконтом: При плановом погашении (11.05.2033) инвестор получит номинал 1289 ₽. Дополнительная доходность от погашения составит +253.65 ₽ на бумагу.
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~5.5% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 6.3% + инвестиционный вычет.
Об эмитенте:Государственные облигации Министерства финансов Российской Федерации.
4/5 — Высокая
Плавающий купон привязан к ключевой ставке ЦБ или RUONIA. Доходность к погашению — прогнозная, не гарантированная.
Yield Score
1/5 — Низкая(-9.7 п.п. vs 16.0% fair)
Доходность 6.3% существенно ниже справедливых 16.0%. Бумага может быть переоценена.
📊 Биржа: MOEX ISS (19.10.2026)Актуальный срез (< 24 ч)🛡️ Рейтинг: ruAAA
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация ОФЗ 52005 (RU000A105XV1) торгуется по цене 1035.73 ₽ (80.33% от номинала 1289 ₽) с дисконтом 253.65 ₽ к номиналу с доходностью 6.3% к погашению (11.05.2033). Параметры выпуска: купон 2.50% годовых (16.20 ₽), выплаты 2 раза в год, текущая купонная доходность 3.13%, дюрация 6.0 года. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 5.5% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 287.8 млрд ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
0из 100
Низкий модельный стресс
ОФЗ 52005 (RU000A105XV1)
📋 Профиль кредитного риска:
Суверенный выпуск Министерства финансов РФ с высшей надёжностью. По модели Qoty, нулевой Risk Index означает отсутствие кредитного риска дефолта по суверенному правилу (гарантия федерального бюджета). Обратите внимание: бумага в полной мере сохраняет рыночный процентный риск (дюрация: 6.0 года) при изменении доходностей и ключевой ставки ЦБ РФ.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
Рейтинг ruAAA, рыночная доходность YTM 6.3%, сектор: ОФЗ. По модели Qoty, значение индекса формируется детерминированно на основе данных MOEX ISS и серверов раскрытия.
Сектор: ОФЗРейтинг: ruAAAYTM: 6.3%Купон: 2.5%Дюрация: 6.0 года
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):6.30%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):5.43% годовых
Экспресс-аудит риска
Суверенный статус: Министерство финансов РФ (ОФЗ)
ruAAA (Суверенный) • Максимальная надёжность
Кредитный риск:Минимальный (0%)
Источник выплат:Федеральный бюджет РФ
Ключевой фактор риска:Процентный / Дюрация
🏛️ Суверенная специфика: Для государственных облигаций (ОФЗ) метрики корпоративного стресс-теста (EBITDA, чистый долг к выручке) неприменимы. Обязательства гарантированы суверенным статусом и бюджетными доходами РФ.
💡 Рыночный профиль: Основной риск инвестора — изменение рыночной цены при колебаниях доходностей ОФЗ и изменении ключевой ставки ЦБ РФ.
Первоисточник: Официальный реестр Минфина РФДокументы Минфина РФ ↗
Cash Flow ПрогнозОФЗ 52005 · Погашение в 2031 г.
График платежей инвестору до погашения
Всего купонами
~150 ₽ / шт.
Итоговый возврат
~1 150 ₽
Купонный доходПогашение тела
* Расчет произведён на 1 облигацию номиналом 1 000 ₽ по ставке купона 2.5% без учёта возможного реинвестирования и НДФЛ.
Смотреть SU52005RMFS4 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A105XV1
- Биржевой код (SECID)
- SU52005RMFS4
- Номинальная стоимость
- 1289 ₽
- Текущая рыночная цена
- 1035.73 ₽ (80.33%)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- 16.20 ₽
- Годовой купонный доход
- 32.40 ₽
- Периодичность выплат
- 2 раза в год (каждые ~182 дня)
- Тип купона
- линкер (индекс. номинал)
- Дюрация
- 6.0 года
- Дата погашения
- 11.05.2033
- Амортизация долга
- Амортизация отсутствует
- Ближайшая оферта
- Оферта не предусмотрена
- Доступность инвесторам
- Доступно неквалифицированным
- Объём выпуска
- 287.8 млрд ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (базовая кривая ОФЗ)
- Уровень листинга
- 1-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 19.10.2026, 12:27:56.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации ОФЗ 52005 (RU000A105XV1)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации ОФЗ 52005 составляет 6.3%, а текущая купонная доходность составляет 3.13% годовых к рыночной цене. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 5.5%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация ОФЗ 52005 в рублях?+
Рыночная цена одной облигации ОФЗ 52005 составляет 1035.73 ₽ (80.33% от номинала 1289 ₽). Бумага торгуется с дисконтом 253.65 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Какой размер купона и как часто выплачивается по выпуску ОФЗ 52005?+
Купонная ставка составляет 2.50% (16.20 ₽ на одну облигацию). Выплаты производятся дважды в год (каждые ~182 дня). Суммарный годовой купонный доход составляет 32.40 ₽ на бумагу.
Когда дата погашения облигации RU000A105XV1?+
Плановое погашение облигации состоится 11.05.2033 (до погашения осталось около 6.6 года). В дату погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость бумаги (1289 ₽) и последний купон. Дюрация выпуска составляет 6.0 года.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по ОФЗ 52005?+
По выпуску ОФЗ 52005 оферты и досрочные выкупы не назначены, амортизация отсутствует — долг погашается единовременно в дату окончания обращения.
Кому доступна облигация ОФЗ 52005 и какой налог удерживается?+
Выпуск доступен неквалифицированным розничным инвесторам на Московской Бирже через любого лицензированного российского брокера. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.
Аналоги и замены: чем заменить ОФЗ 52005
Альтернативные облигации с близкой дюрацией (±60–90 дней) и тем же кредитным рейтингом от других эмитентов. Отсортированы по доходности к погашению (YTM).
| Облигация | YTM | Сравнение |
|---|---|---|
| ОФЗ 29029RU000A10D525 | 17.0% | Сравнить → |
| ОФЗ 26247RU000A108EF8 | 16.7% | Сравнить → |
| ОФЗ 26233RU000A101F94 | 16.0% | Сравнить → |
| ОФЗ 26254RU000A10D533 | 16.7% | Сравнить → |
| ОФЗ 26248RU000A108EH4 | 16.6% | Сравнить → |