19.4%
RU000A10EMU3🟢Актуальный срез (< 24 ч)
Облигация sГТЛК2P-12 (RU000A10EMU3) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A10EMU3 • Корпоративные • рейтинг ruAA- • фиксированный купон · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
968.80 ₽
96.88% от номиналадисконт 31.20 ₽
Купон на 1 бумагу
13.36 ₽
16.25% годовыхежемесячно
Текущая доходность
16.55%
купонный поток к цене160.32 ₽/год
Доходность к погашению
19.4%
после НДФЛ 13%: ~16.8%на ИИС-3 без налога
💡Покупка с дисконтом: При плановом погашении (02.03.2030) инвестор получит номинал 1000 ₽. Дополнительная доходность от погашения составит +31.20 ₽ на бумагу.
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~16.8% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 19.4% + инвестиционный вычет.
Об эмитенте:ГТЛК: крупнейшая государственная транспортная лизинговая компания РФ.
Входит в:Облигации с ежемесячным купономОблигации инвестиционного грейда (ruA- и выше)Сбалансированная стратегияПассивный доход — частые купоны
1/5 — Простая
Фиксированный купон, без оферт и амортизации. Доходность к погашению точно определена при покупке.
Yield Score
4/5 — Хорошая(+2.4 п.п. vs 17.0% fair)
Доходность 19.4% выше справедливого уровня 17.0%. Привлекательное соотношение доходности и риска.
📊 Биржа: MOEX ISS (19.10.2026)Актуальный срез (< 24 ч)🛡️ Рейтинг: ruAA-
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация sГТЛК2P-12 (RU000A10EMU3) торгуется по цене 968.80 ₽ (96.88% от номинала 1000 ₽) с дисконтом 31.20 ₽ к номиналу с доходностью 19.4% к погашению (02.03.2030). Параметры выпуска: купон 16.25% годовых (13.36 ₽), выплаты ежемесячно, текущая купонная доходность 16.55%, дюрация 2.8 года. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 16.8% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 30.0 млрд ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
0из 100
Низкий модельный стресс
sГТЛК2P-12 (RU000A10EMU3)
📋 Профиль кредитного риска:
Низкий кредитный стресс (зелёная зона). Эмитент инвестиционного грейда (ruAA-) в секторе «Корпоративные» со стабильными операционными денежными потоками, дюрация 2.8 года. По модели Qoty, текущие показатели соответствуют низкому уровню кредитного стресса.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
Рейтинг ruAA-, рыночная доходность YTM 19.4%, сектор: Корпоративные. По модели Qoty, значение индекса формируется детерминированно на основе данных MOEX ISS и серверов раскрытия.
Сектор: КорпоративныеРейтинг: ruAA-YTM: 19.4%Купон: 16.25%Дюрация: 2.8 года
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):19.40%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):16.83% годовых
Экспресс-аудит риска
Стресс-тестирование долга АО «ГТЛК» при изменении ключевой ставки ЦБ
Безопасный (ICR 3.10x)
EBITDA (LTM):
91 000 млн ₽Чистый долг:560 000 млн ₽
Проценты при КС 14%:29 400 млн ₽(-12 600)
Покрытие ICR:3.10×
📋 Особенности структуры долга: 100% государственный институт развития транспортной отрасли РФ.
💡 Вердикт аналитиков: Компания с запасом покрывает процентные платежи из операционной прибыли. Риск ковенантов минимален.
Отчётный период: МСФО 2025 (LTM)
Cash Flow ПрогнозsГТЛК2P-12 · Погашение в 2030 г.
График платежей инвестору до погашения
Всего купонами
~815 ₽ / шт.
Итоговый возврат
~1 815 ₽
Купонный доходПогашение тела
* Расчет произведён на 1 облигацию номиналом 1 000 ₽ по ставке купона 16.25% без учёта возможного реинвестирования и НДФЛ.
Смотреть RU000A10EMU3 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A10EMU3
- Биржевой код (SECID)
- RU000A10EMU3
- Номинальная стоимость
- 1000 ₽
- Текущая рыночная цена
- 968.80 ₽ (96.88%)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- 13.36 ₽
- Годовой купонный доход
- 160.32 ₽
- Периодичность выплат
- 12 раз в год (ежемесячно)
- Тип купона
- фиксированный
- Дюрация
- 2.8 года
- Дата погашения
- 02.03.2030
- Амортизация долга
- Амортизация отсутствует
- Ближайшая оферта
- Оферта не предусмотрена
- Доступность инвесторам
- Доступно неквалифицированным
- Объём выпуска
- 30.0 млрд ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (недостаточно биржевых котировок)
- Уровень листинга
- 1-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 19.10.2026, 12:27:56.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации sГТЛК2P-12 (RU000A10EMU3)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации sГТЛК2P-12 составляет 19.4%, а текущая купонная доходность составляет 16.55% годовых к рыночной цене. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 16.8%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация sГТЛК2P-12 в рублях?+
Рыночная цена одной облигации sГТЛК2P-12 составляет 968.80 ₽ (96.88% от номинала 1000 ₽). Бумага торгуется с дисконтом 31.20 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Какой размер купона и как часто выплачивается по выпуску sГТЛК2P-12?+
Купонная ставка составляет 16.25% (13.36 ₽ на одну облигацию). Выплаты производятся ежемесячно (12 раз в год). Суммарный годовой купонный доход составляет 160.32 ₽ на бумагу.
Когда дата погашения облигации RU000A10EMU3?+
Плановое погашение облигации состоится 02.03.2030 (до погашения осталось около 3.4 года). В дату погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость бумаги (1000 ₽) и последний купон. Дюрация выпуска составляет 2.8 года.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по sГТЛК2P-12?+
По выпуску sГТЛК2P-12 оферты и досрочные выкупы не назначены, амортизация отсутствует — долг погашается единовременно в дату окончания обращения.
Кому доступна облигация sГТЛК2P-12 и какой налог удерживается?+
Выпуск доступен неквалифицированным розничным инвесторам на Московской Бирже через любого лицензированного российского брокера. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.
Аналоги и замены: чем заменить sГТЛК2P-12
Альтернативные облигации с близкой дюрацией (±60–90 дней) и тем же кредитным рейтингом от других эмитентов. Отсортированы по доходности к погашению (YTM).
| Облигация | YTM | Сравнение |
|---|---|---|
| sСТМ 1Р11RU000A10G486 | 19.4% | Сравнить → |
| iСелкт1Р10RU000A10GCT1 | 17.6% | Сравнить → |
| SELSILV01RU000A10ABK5 | 2.8% | Сравнить → |