15.2%
RU000A10DS74🟢Актуальный срез (< 24 ч)
Облигация Сбер Sb51R (RU000A10DS74) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A10DS74 • Корпоративные • рейтинг ruAAA • фиксированный купон · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
1008.90 ₽
100.89% от номинала
Купон на 1 бумагу
12.21 ₽
14.85% годовыхежемесячно
Текущая доходность
14.52%
купонный поток к цене146.52 ₽/год
Доходность к погашению
15.2%
после НДФЛ 13%: ~13.2%на ИИС-3 без налога
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~13.2% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 15.2% + инвестиционный вычет.
Об эмитенте:Сбербанк: крупнейший банк РФ и ведущая цифровая экосистема.
Входит в:Облигации с ежемесячным купономОблигации инвестиционного грейда (ruA- и выше)Сбалансированная стратегияПассивный доход — частые купоны
1/5 — Простая
Фиксированный купон, без оферт и амортизации. Доходность к погашению точно определена при покупке.
Yield Score
3/5 — Справедливая(+0.6 п.п. vs 14.6% fair)
Доходность 15.2% соответствует рыночной норме 14.6% для бумаг с таким рейтингом и сроком.
📊 Биржа: MOEX ISS (19.10.2026)Актуальный срез (< 24 ч)🛡️ Рейтинг: ruAAA
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация Сбер Sb51R (RU000A10DS74) торгуется по цене 1008.90 ₽ (100.89% от номинала 1000 ₽) с доходностью 15.2% к погашению (03.06.2028). Параметры выпуска: купон 14.85% годовых (12.21 ₽), выплаты ежемесячно, текущая купонная доходность 14.52%, дюрация 1.4 года. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 13.2% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 100.0 млрд ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
0из 100
Низкий модельный стресс
Сбер Sb51R (RU000A10DS74)
📋 Профиль кредитного риска:
Низкий кредитный стресс (зелёная зона). Эмитент инвестиционного грейда (ruAAA) в секторе «Корпоративные» со стабильными операционными денежными потоками, дюрация 1.4 года. По модели Qoty, текущие показатели соответствуют низкому уровню кредитного стресса.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
Рейтинг ruAAA, рыночная доходность YTM 15.2%, сектор: Корпоративные. По модели Qoty, значение индекса формируется детерминированно на основе данных MOEX ISS и серверов раскрытия.
Сектор: КорпоративныеРейтинг: ruAAAYTM: 15.2%Купон: 14.85%Дюрация: 1.4 года
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):15.20%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):13.17% годовых
Экспресс-аудит риска банка
Банковская модель устойчивости: ПАО Сбербанк
ruAAA • Н1.0 13.8% (Запас +2.3 п.п.)
Чистые процентные доходы (ЧПД):3 556 млрд ₽
Чистая прибыль:1 705,9 млрд ₽
Рентабельность ROE:24.4%
Достаточность Н1.0 при КС 14%:13.8% (ЦБ: ≥8.0%)
Кредитный портфель:51.6 трлн ₽
Стоимость риска (CoR):1.1%
📋 Особенности банковской модели: Банковская финансовая модель: ЧПД 3 556.0 млрд ₽ (2025 г.), чистая прибыль 1 705.9 млрд ₽ (2025 г.) / 507.9 млрд ₽ (1Q 2026). Достаточность капитала Н1.0 = 13.8%, ROE 24.4%. Корпоративный леверидж Debt/EBITDA неприменим.
💡 Вердикт аналитиков: Для банков метрики корпоративного долга (Debt/EBITDA, ICR) неприменимы. Норматив достаточности капитала Н1.0 (13.8%) сохраняет комфортный запас выше требований Банка России (11.5% для системно значимых банков). Высокая доля текущих счетов (CASA) защищает процентную маржу при жесткой ДКП.
Отчётный период: МСФО 1Q 2026 / FY 2025
Cash Flow ПрогнозСбер Sb51R · Погашение в 2028 г.
График платежей инвестору до погашения
Всего купонами
~447 ₽ / шт.
Итоговый возврат
~1 447 ₽
Купонный доходПогашение тела
* Расчет произведён на 1 облигацию номиналом 1 000 ₽ по ставке купона 14.85% без учёта возможного реинвестирования и НДФЛ.
IFRS · ДинамикаПАО Сбербанк
Финансовые результаты по годам
ЧПД (млрд ₽)Чистая прибыль (млрд ₽)
| Период | Выручка | Прибыль | ROE | Н1.0 |
|---|---|---|---|---|
| 2024 г. | 3 105 млрд ₽ | +1 580 млрд ₽ | 25.3% | 13.3% |
| 2025 г. | 4 089 млрд ₽+31.7% г/г | +1 705,9 млрд ₽ | 24.8% | 13.1% |
| 1Q 2026 (LTM) | 4 250 млрд ₽+3.9% г/г | +1 740 млрд ₽ | 23.5% | 13% |
Смотреть RU000A10DS74 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A10DS74
- Биржевой код (SECID)
- RU000A10DS74
- Номинальная стоимость
- 1000 ₽
- Текущая рыночная цена
- 1008.90 ₽ (100.89%)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- 12.21 ₽
- Годовой купонный доход
- 146.52 ₽
- Периодичность выплат
- 12 раз в год (ежемесячно)
- Тип купона
- фиксированный
- Дюрация
- 1.4 года
- Дата погашения
- 03.06.2028
- Амортизация долга
- Амортизация отсутствует
- Ближайшая оферта
- Оферта не предусмотрена
- Доступность инвесторам
- Доступно неквалифицированным
- Объём выпуска
- 100.0 млрд ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (недостаточно биржевых котировок)
- Уровень листинга
- 1-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 19.10.2026, 12:27:56.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации Сбер Sb51R (RU000A10DS74)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации Сбер Sb51R составляет 15.2%, а текущая купонная доходность составляет 14.52% годовых к рыночной цене. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 13.2%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация Сбер Sb51R в рублях?+
Рыночная цена одной облигации Сбер Sb51R составляет 1008.90 ₽ (100.89% от номинала 1000 ₽). Бумага торгуется с премией 8.90 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Какой размер купона и как часто выплачивается по выпуску Сбер Sb51R?+
Купонная ставка составляет 14.85% (12.21 ₽ на одну облигацию). Выплаты производятся ежемесячно (12 раз в год). Суммарный годовой купонный доход составляет 146.52 ₽ на бумагу.
Когда дата погашения облигации RU000A10DS74?+
Плановое погашение облигации состоится 03.06.2028 (до погашения осталось около 1.6 года). В дату погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость бумаги (1000 ₽) и последний купон. Дюрация выпуска составляет 1.4 года.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по Сбер Sb51R?+
По выпуску Сбер Sb51R оферты и досрочные выкупы не назначены, амортизация отсутствует — долг погашается единовременно в дату окончания обращения.
Кому доступна облигация Сбер Sb51R и какой налог удерживается?+
Выпуск доступен неквалифицированным розничным инвесторам на Московской Бирже через любого лицензированного российского брокера. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.
Аналоги и замены: чем заменить Сбер Sb51R
Альтернативные облигации с близкой дюрацией (±60–90 дней) и тем же кредитным рейтингом от других эмитентов. Отсортированы по доходности к погашению (YTM).
| Облигация | YTM | Сравнение |
|---|---|---|
| РЖДЗО28-1РRU000A1089X5 | 16.3% | Сравнить → |
| ФПК2Р01RU000A10DYC8 | 16.1% | Сравнить → |
| ГПН005Р-10RU000A10FGC0 | 16.0% | Сравнить → |
| РЖД-28 облRU000A0JTU85 | 15.4% | Сравнить → |
| ОФЗ 26236RU000A102BT8 | 14.7% | Сравнить → |