30.1%
RU000A102HA5🟢Актуальный срез (< 24 ч)
Облигация МСПБанкС01 (RU000A102HA5) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A102HA5 • Корпоративные • рейтинг NR • фиксированный купон · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
6900000.00 ₽
69.00% от номиналадисконт 3100000.00 ₽
Купон на 1 бумагу
747945.21 ₽
15.00% годовых2 раза в год
Текущая доходность
21.68%
купонный поток к цене1495890.42 ₽/год
Доходность к погашению
30.1%
после НДФЛ 13%: ~26.2%на ИИС-3 без налога
💡Покупка с дисконтом: При плановом погашении (03.12.2030) инвестор получит номинал 10000000 ₽. Дополнительная доходность от погашения составит +3100000.00 ₽ на бумагу.
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~26.2% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 30.1% + инвестиционный вычет.
Входит в:Высокодоходные облигации (ВДО)
5/5 — Экспертная
Субординированная, бессрочная или структурная облигация. Требует глубокого понимания кредитных рисков и банковского регулирования.
📊 Биржа: MOEX ISS (19.10.2026)Актуальный срез (< 24 ч)🛡️ Рейтинг: Рейтинг не присвоен / отсутствует (NR)
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация МСПБанкС01 (RU000A102HA5) торгуется по цене 6900000.00 ₽ (69.00% от номинала 10000000 ₽) с дисконтом 3100000.00 ₽ к номиналу с доходностью 30.1% к погашению (03.12.2030). Параметры выпуска: купон 15.00% годовых (747945.21 ₽), выплаты 2 раза в год, текущая купонная доходность 21.68%, дюрация 2.9 года. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 26.2% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 720 млн ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
51из 100
Умеренный / сбалансированный риск
МСПБанкС01 (RU000A102HA5)
📋 Профиль кредитного риска:
Критический уровень риска (красная зона). Глубокий дисконт котировок (<85%) свидетельствует о заложенной рынком вероятности реструктуризации долга или трудностях с обслуживанием обязательств эмитентом (Корпоративные). По модели Qoty, выпуск требует повышенной осторожности и детального кредитного анализа.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
- •Цена 69 % номинала — торгуется с глубоким дисконтом (кредитный стресс).
- •Доходность 30.1 % годовых — аномально высокая (distressed debt / риск реструктуризации).
Сектор: КорпоративныеРейтинг: NRYTM: 30.1%Купон: 15%Дюрация: 2.9 года
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):30.10%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):26.14% годовых
Cash Flow ПрогнозМСПБанкС01 · Погашение в 2030 г.
График платежей инвестору до погашения
Всего купонами
~750 ₽ / шт.
Итоговый возврат
~1 750 ₽
Купонный доходПогашение тела
* Расчет произведён на 1 облигацию номиналом 1 000 ₽ по ставке купона 15% без учёта возможного реинвестирования и НДФЛ.
Смотреть RU000A102HA5 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A102HA5
- Биржевой код (SECID)
- RU000A102HA5
- Номинальная стоимость
- 10000000 ₽
- Текущая рыночная цена
- 6900000.00 ₽ (69.00%)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- 747945.21 ₽
- Годовой купонный доход
- 1495890.42 ₽
- Периодичность выплат
- 2 раза в год (каждые ~182 дня)
- Тип купона
- фиксированный
- Дюрация
- 2.9 года
- Дата погашения
- 03.12.2030
- Амортизация долга
- Амортизация отсутствует
- Ближайшая оферта
- Оферта не предусмотрена
- Доступность инвесторам
- Только квалифицированным
- Объём выпуска
- 720 млн ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (недостаточно биржевых котировок)
- Уровень листинга
- 3-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 19.10.2026, 12:27:56.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации МСПБанкС01 (RU000A102HA5)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации МСПБанкС01 составляет 30.1%, а текущая купонная доходность составляет 21.68% годовых к рыночной цене. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 26.2%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация МСПБанкС01 в рублях?+
Рыночная цена одной облигации МСПБанкС01 составляет 6900000.00 ₽ (69.00% от номинала 10000000 ₽). Бумага торгуется с дисконтом 3100000.00 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Какой размер купона и как часто выплачивается по выпуску МСПБанкС01?+
Купонная ставка составляет 15.00% (747945.21 ₽ на одну облигацию). Выплаты производятся дважды в год (каждые ~182 дня). Суммарный годовой купонный доход составляет 1495890.42 ₽ на бумагу.
Когда дата погашения облигации RU000A102HA5?+
Плановое погашение облигации состоится 03.12.2030 (до погашения осталось около 4.1 года). В дату погашения инвестору выплачивается номинальная стоимость бумаги (10000000 ₽) и последний купон. Дюрация выпуска составляет 2.9 года.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по МСПБанкС01?+
По выпуску МСПБанкС01 оферты и досрочные выкупы не назначены, амортизация отсутствует — долг погашается единовременно в дату окончания обращения.
Кому доступна облигация МСПБанкС01 и какой налог удерживается?+
Выпуск предназначен только для квалифицированных инвесторов. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.
Аналоги и замены: чем заменить МСПБанкС01
Альтернативные облигации с близкой дюрацией (±60–90 дней) и тем же кредитным рейтингом от других эмитентов. Отсортированы по доходности к погашению (YTM).
| Облигация | YTM | Сравнение |
|---|---|---|
| sРуСол клБRU000A101DB4 | 27.7% | Сравнить → |
| МАЭСТР2Р01RU000A10CTL1 | 21.2% | Сравнить → |
| СовкВзск01RU000A10EMM0 | 18.0% | Сравнить → |
| Томская обл 34079RU000A10GBM8 | 17.6% | Сравнить → |
| iСелктл1Р9RU000A10GCU9 | 17.4% | Сравнить → |