27.3%
RU000A103SC6🟢Актуальный срез (< 24 ч)
Облигация ВТБСУБ1-12 (RU000A103SC6) — доходность, график купонов и параметры выпуска
ISIN RU000A103SC6 • Корпоративные • рейтинг NR • фиксированный купон · Проверка риска дефолта →
💳 Расчет покупки 1 облигации прямо сейчас
Параметры сделки по итогам торгов Московской Биржи (MOEX ISS)
Стоимость 1 бумаги
6500000.00 ₽
65.00% от номиналадисконт 3500000.00 ₽
Купон на 1 бумагу
934931.51 ₽
17.75% годовых2 раза в год
Текущая доходность
28.77%
купонный поток к цене1869863.02 ₽/год
Доходность к погашению
27.3%
после НДФЛ 13%: ~23.8%на ИИС-3 без налога
🏛️ Налогообложение и выбор счета: Обычный счет vs ИИС-3
Расчет чистой доходности с учетом инвестиционного налогового законодательства РФ (НК РФ ст. 214.2 и ст. 219.1).
Обычный брокерский счетСтандарт
- ●Брокер удерживает 13% НДФЛ (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽) со всех купонов.
- ●Налог с дисконта: удержание 13% с разницы между ценой покупки и номиналом при погашении.
- ●Чистая эффективная доходность: ~23.8% годовых.
Индивидуальный инвестсчет (ИИС-3)Макс. выгода
- ✔0% налога на купоны и дисконт: доход от облигации полностью освобождается от НДФЛ (в пределах 30 млн ₽).
- ✔Налоговый вычет на взнос: возврат до 52 000–60 000 ₽ в год от уплаченного НДФЛ при пополнении до 400 000 ₽.
- ✔Итоговая эффективная доходность облигации: 27.3% + инвестиционный вычет.
Об эмитенте:Банк ВТБ: второй по величине системообразующий банк России.
Входит в:Высокодоходные облигации (ВДО)
5/5 — Экспертная
Субординированная, бессрочная или структурная облигация. Требует глубокого понимания кредитных рисков и банковского регулирования.
📊 Биржа: MOEX ISS (18.10.2026)Актуальный срез (< 24 ч)🛡️ Рейтинг: Рейтинг не присвоен / отсутствует (NR)
⚖️ Методология: Скоринг Qoty (не является ИИР)Облигация ВТБСУБ1-12 (RU000A103SC6) торгуется по цене 6500000.00 ₽ (65.00% от номинала 10000000 ₽) с дисконтом 3500000.00 ₽ к номиналу с доходностью 27.3% к погашению. Параметры выпуска: купон 17.75% годовых (934931.51 ₽), выплаты 2 раза в год, текущая купонная доходность 28.77%. После удержания НДФЛ 13% чистая эффективная доходность составляет около 23.8% годовых (на ИИС-3 налог не удерживается). Объём выпуска в обращении на Московской Бирже — 29.0 млрд ₽.
🛡️ QOTY RISK INDEX
17из 100
Низкий модельный стресс (без рейтинга)
ВТБСУБ1-12 (RU000A103SC6)
📋 Профиль кредитного риска:
Критический уровень риска (красная зона). Глубокий дисконт котировок (<85%) свидетельствует о заложенной рынком вероятности реструктуризации долга или трудностях с обслуживанием обязательств эмитентом (Корпоративные). По модели Qoty, выпуск требует повышенной осторожности и детального кредитного анализа.
⚡ Ключевые факторы и метрики:
- •Доходность 27.3 % годовых — аномально высокая (distressed debt / риск реструктуризации).
Сектор: КорпоративныеРейтинг: NRYTM: 27.3%Купон: 17.75%Дюрация: —
Источник рыночных данных: MOEX ISSАвтоматическая проверка данных: AI Risk Guard
Калькулятор инвестора
Расчёт чистой доходности (Net YTM) с учётом налогов
Грязная доходность (Gross YTM):27.30%
Реальная доходность «на руки» (Net YTM):23.70% годовых
Экспресс-аудит риска банка
Банковская модель устойчивости: Банк ВТБ (ПАО)
ruAAA • Н1.0 13.8% (Запас +2.3 п.п.)
Чистые процентные доходы (ЧПД):0 млрд ₽
Чистая прибыль:432 млрд ₽
Рентабельность ROE:24%
Достаточность Н1.0 при КС 14%:13.8% (ЦБ: ≥8.0%)
Кредитный портфель:51.6 трлн ₽
Стоимость риска (CoR):1.1%
📋 Особенности банковской модели: Второй крупнейший банк банковской системы РФ. Высокий уровень государственной поддержки.
💡 Вердикт аналитиков: Для банков метрики корпоративного долга (Debt/EBITDA, ICR) неприменимы. Норматив достаточности капитала Н1.0 (13.8%) сохраняет комфортный запас выше требований Банка России (11.5% для системно значимых банков). Высокая доля текущих счетов (CASA) защищает процентную маржу при жесткой ДКП.
Отчётный период: МСФО 2025/2026
Смотреть RU000A103SC6 в терминале: живой график, критерий Келли, портфель
Открыть в Терминале →Спецификация и параметры выпуска (Московская Биржа)
- Международный код (ISIN)
- RU000A103SC6
- Биржевой код (SECID)
- RU000A103SC6
- Номинальная стоимость
- 10000000 ₽
- Текущая рыночная цена
- 6500000.00 ₽ (65.00%)
- Купон на 1 бумагу (в рублях)
- 934931.51 ₽
- Годовой купонный доход
- 1869863.02 ₽
- Периодичность выплат
- 2 раза в год (каждые ~182 дня)
- Тип купона
- фиксированный
- Дата погашения
- —
- Амортизация долга
- Амортизация отсутствует
- Ближайшая оферта
- Оферта не предусмотрена
- Доступность инвесторам
- Только квалифицированным
- Объём выпуска
- 29.0 млрд ₽
- G-спред к ОФЗ
- — (недостаточно биржевых котировок)
- Уровень листинга
- 3-й уровень
Источник: Московская биржа (MOEX ISS), котировки с задержкой. Обновлено 18.10.2026, 10:33:49.Методология расчёта YTM и рисков →
Частые вопросы
Какая доходность у облигации ВТБСУБ1-12 (RU000A103SC6)?+
Доходность к погашению (YTM) облигации ВТБСУБ1-12 составляет 27.3%, а текущая купонная доходность составляет 28.77% годовых к рыночной цене. С учетом удержания НДФЛ 13% чистая доходность на обычном брокерском счете составляет около 23.8%. На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС-3) купоны освобождаются от НДФЛ в рамках установленного лимита.
Сколько стоит одна облигация ВТБСУБ1-12 в рублях?+
Рыночная цена одной облигации ВТБСУБ1-12 составляет 6500000.00 ₽ (65.00% от номинала 10000000 ₽). Бумага торгуется с дисконтом 3500000.00 ₽ к номиналу. При покупке на бирже дополнительно уплачивается накопленный купонный доход (НКД), который компенсируется при ближайшей купонной выплате.
Какой размер купона и как часто выплачивается по выпуску ВТБСУБ1-12?+
Купонная ставка составляет 17.75% (934931.51 ₽ на одну облигацию). Выплаты производятся дважды в год (каждые ~182 дня). Суммарный годовой купонный доход составляет 1869863.02 ₽ на бумагу.
Предусмотрена ли оферта или амортизация долга по ВТБСУБ1-12?+
По выпуску ВТБСУБ1-12 оферты и досрочные выкупы не назначены, амортизация отсутствует — долг погашается единовременно в дату окончания обращения.
Кому доступна облигация ВТБСУБ1-12 и какой налог удерживается?+
Выпуск предназначен только для квалифицированных инвесторов. Купонный доход и доход от дисконта облагаются НДФЛ по ставке 13% (15% при годовом совокупном доходе свыше 2,4 млн ₽). При открытии ИИС-3 инвестор имеет право на освобождение полученного дохода от налога.